Главный приоритет украинских предпринимателей - сохранность средств. Почему европейские банки более надежны? Любой счет физического лица в банке страны ЕС застрахован на 100 тыс. евро, юридического лица - также, хотя в некоторых странах возможны некоторые ограничения. В Украине гарантированная сумма составляет лишь 200 тыс. грн. и распространяется исключительно на физических лиц.

Вторая причина - конфиденциальность. Украинские фискальные и правоохранительные органы не имеют доступа к информации европейских банков. Это позволяет тайно хранить свои сбережения и осуществлять банковские операции.

Третья цель - это уход от налогообложения. Осуществляя банковские операции за пределами Украины и получая доход, очень велик соблазн не декларировать его. Хотя это и незаконно.

Насколько много средств украинцы держат в европейских банках, точно не знает. Однако масштабы наглядно демонстрирует пример латвийского ABLV Bank, который сейчас находится в процессе ликвидации. По состоянию на февраль 2018 он обслуживал более 15 тыс. Нерезидентов, преимущественно из Украины, России, Беларуси и Азербайджана. Задолженность банка перед ними составила 2,1 млрд. евро!

До 2018 г.. риски содержания средств в европейских банках были минимальными. Но теперь они значительно возросли. Во-первых, речь идет о риске ликвидации банка. В течение последних двух лет под ликвидацию попали как минимум пять европейских банков, лояльных клиентов из России. В частности, упомянутый латвийский ABLV Bank, AS. В июле 2019 был запущен процесс ликвидации ABLV Bank Luxembourg, а в сентябре того же года отозвана банковская лицензия в PNB Banka, AS (Латвия). В марте 2020 начата процедура ликвидации австрийского банка Anglo Austrian AAB AG, а в августе - Union Bank AG (Лихтенштейн).

Второй риск - возможное обвинение в отмывании средств со стороны финансовой разведки страны, в банке которого открыт счет. Сейчас мы сопровождаем проекты, связанные с подобными обвинениями клиентов в Латвии и Люксембурге, а также консультировали клиентов по поводу Польши и Чехии. Если в результате ликвидации банка есть возможность получить гарантированную сумму, то в этом случае все гораздо сложнее. Замороженные на время выяснения обстоятельств средства в дальнейшем могут быть арестованы и конфискованы.

Мы стараемся помогать украинскому бизнесу как в ситуациях с ликвидацией банков, так и в спорах с финансовой разведкой. Сейчас портфель кредиторских требований наших клиентов к банкам, которые ликвидируются, составляет 17 млн. евро. Только за последнее время мы помогли получить гарантированные средства более чем 50 клиентам.

По спорам с финансовой разведкой - обычно наша компания готовит для клиентов объяснения об источнике происхождения средств с последующим представлением их интересов в процедуре обжалования решения о блокировании средств. В частности, после предоставления всех необходимых документов и объяснений финансовая разведка одной из европейских стран отозвала решение о блокировании средств отечественного производственного предприятия на 8,5 млн.евро.

Оригинал статьи тут.